Финансовая поддержка от государства

Финансовая поддержка от государства

Содержание

Кто может рассчитывать на субсидию

Государство поощряет и развивает финансирование малого и среднего бизнеса, что положительно влияет на общую экономику страны. Получать помощь от государства могут только определенные категории предприятий. Формы бизнеса, которые могут рассчитывать на господдержку:

  • Начинающее предприятие – их штат составляет до 15 человек, а годовой оборот не превышает 120 миллионов рублей.
  • Малый бизнес – максимум 100 сотрудников и годовой оборот до 800 миллионов.
  • Средний бизнес – сотрудников не больше 250, а оборот до 2 миллиардов.

Предприятие должно отвечать следующим критериям:

  • Полноценно функционировать не менее двух лет.
  • Быть официально зарегистрированным предприятием.
  • У компании не должно быть никаких долгов в налоговую службу.

Обычно помощь в развитии бизнеса от государства поступает приоритетным фирмам и компаниям. Такими направлениями являются:

  • Производство товаров и услуг, актуальных среди населения.
  • Развитие народного творчества.
  • Различные компании, предоставляющие услуги ЖКХ.
  • Сфера туризма.
  • Сельскохозяйственный и экологический бизнес.
  • Агропромышленность.
  • Инновационные разработки, техника.

Соответствие всем пунктам дает больше шансом на безвозмездную помощь от страны.

Преимущество субсидии для малого бизнеса в том, что ее предоставление остается безвозмездным, то есть его не потребуют вернуть обратно в течение назначенного периода времени.  Государство получает пользу от такого финансирования в другом – создаются рабочие места, повышается конкуренция на рынке, что приводит к стабилизации стоимость услуг и товаров.

В случае, если предприниматель не предоставляет отчетность, он обязан вернуть всю выделенную ему сумму до последней копеечки.

Получить помощь в 2019 году можно в следующих организациях:

  1. Венчурный фонд – инвестируют в основном в инновационные технологии, при чем поддерживают предприятие на всех этапах.
  2. Центр занятости.
  3. Администрация города – потребуется обратиться в финансовый отдел, который предоставляет помощь малому бизнесу.
  4. Фонд поддержки предпринимателей – в фонд подается бизнес-план и после его оценки выносится решение о предоставлении помощи и ее размере.
  5. Торгово-промышленные палаты – такие организации предоставляют помощь в юридических, информационных вопросах. Устраивают предпринимателей на участие в выставках.
  6. Бизнес-инкубаторы – поддерживают начинающих бизнесменов на всех этапах открытия и развития дела.

Для получения поддержки потребуется хороший бизнес-план. Если он будет составлен правильно, содержать детальные расчеты, хорошую идею, то государство может предложить не только материальную помощь, но и обучение персонала, информацию, полезные знакомства.

Распространенными причинами отказа в выдаче помощи являются:

  1. Предприниматель не может представить доказательства наличия опыта, знаний для открытия бизнеса, выполнения созданного бизнес-плана.
  2. За бизнесменом были установлены нарушения при получении ранее предоставленных субсидий.
  3. Плохая кредитная история заявителя.
  4. Отрасль бизнеса, в котором собирается вести дела предприниматель, не подходит для государственного финансирования.
  5. Завышенная сумма требуемой помощи, которая ничем не обоснована.
  6. Плохо составленный бизнес-план, содержащий недостаточное обоснование идеи, методологические ошибки (к примеру, не указаны расходы и доходы ИП).
  7. Отсутствие или сомнения в качестве, правильности написания экономической перспективы будущего предприятия.
  8. Пункт о расходах плохо расписан, не указано большинство нюансов, цены необоснованно завышены.

При грамотном подходе к составлению документации и аргументации идеи можно избежать всех этих ошибок и повысить шансы на положительный ответ за запрос. Помощь бизнесу от государства в таком случае произойдет быстро и без заминок.

Помощь при открытии малого бизнеса реализуется согласно нескольким установленным направлениям. Зачастую она представлена в виде материальной помощи в развитии на безвозвратной основе, которая выдается исключительно один раз.

Достаточно часто предприниматели получают отказы, что может быть обусловлено нарушением процедуры, отсутствием повода для преференции. Чтобы увеличить шансы на финансовую помощь, важно правильно выбрать программу.

Читайте:

Как заработать деньги в сельской местности

, несколько прибыльных направлений.

Федеральная программа. В течение последних десяти лет правительство систематически выделяет региональные средства из бюджета, чтобы оказать помощь в развитии и открытии малого бизнеса. Такая поддержка гарантирована производственным предприятиям, организациям по народному творчеству, начинающим предпринимателям, а также фирмам, деятельность которых заключается в развитии экологического туризма.

Субсидия от биржи труда. Прежде чем открыть собственный бизнес, желательно обзавестись стартовым капиталом. Когда нет финансовых средств, не стоит сразу брать кредит в банке под высокий процент. Имеется уникальный шанс получения разовой гос помощи через центр занятости. Для этого следует обратиться в центр помощи, зарегистрироваться в роли безработного, составить грамотный бизнес-план со всеми расчетами.

Выполнив ряд действий, можно смело подавать заявку и принять участие в конкурсе. Проект будет рассмотрен специальной комиссией. Если решение удовлетворительное, можно смело регистрировать ООО либо ИП, получить желаемую сумму и начинать работать. Главное и основное условие получения разовой субсидии в том, что ИП обязан предъявить отчет, касающийся использования предоставленного капитала.

Содействие малому бизнесу. Это не просто денежные средства, но и некоторые услуги бесплатного характера. Чаще всего это различные обучающие программы и семинары, консультации по правовым вопросам, обеспечение помещением и землей, маркетинговые выставки и ярмарки.

Имущественный тип поддержки. Любой новичок имеет право получить следующие варианты государственной поддержки в 2019 году: съем недвижимого имущества по заниженным ценам, использование инфраструктуры, которая была организована для реализации предпринимательства.

Грант от российского правительства. Помимо разовой денежной помощи в 2019 году, у начинающего ИП есть возможность получения специального гранта. Чтобы реализовать задумку, необходимо грамотно составить заявление, подать в соответствующие инстанции. Претендовать на грант могут:

  • ИП, которые стараются создавать рабочие места;
  • лица с идеальной КИ, своевременной оплатой налоговых взносов;
  • граждане, занимающиеся предпринимательством в торговле, производстве не меньше года.

Прежде чем предоставить заявление, поучаствовать в конкурсе, важно собрать полный пакет документации. Понадобится соответствующее подтверждение о том, что ранее не выдавался грант, субсидия. Обязательно нужно пройти обучение на курсах, они функционируют при региональных фондах, занимающихся поддержкой малого, среднего бизнеса.

Кредит. Если гражданин получает отказ в получении государственной субсидии по каким-либо причинам, есть возможность получить кредит под 6 процентов годовых. Данная разновидность гос поддержки предназначена для предпринимателей, которые производят экспортные товары, делают нефтегазовое оборудование, развивают инновационное производство. Простыми словами, льготный кредит дают тем, кто трудится в приоритетной экономической сфере.

Мнение эксперта

Алексей Матвеев

Эксперт нашего сайта. Опытный специалист в различных сферах сельского хозяйства, а также организации бизнес процессов.

Задать вопрос

Не исключен и тот факт, что государство потребует деньги обратно, если будет установлена нецелевая трата финансовых средств.

Финансовая поддержка от государства

Евгений Маляр # Нюансы бизнеса

Одна из самых популярных субсидий в России – субсидия от Центра занятости. Ее размер составляет 58 800 рублей.

  • Что такое субсидия от государства
  • Правовая основа
  • Субсидии предпринимателям в 2019 году
  • Обеспечение самозанятости физлица
  • Субсидия ИП на развитие бизнеса
  • Бизнес-план для получения индивидуальным предпринимателем субсидии
  • Субсидия на развитие бизнеса для ООО
  • Региональные субсидии малому и среднему бизнесу
  • Документы для получения субсидии

Малый и средний бизнес – это финансовый фундамент национальной экономики любой страны. Именно небольшие предприятия обеспечивают львиную долю занятости населения.

По этой причине в России оказывается целенаправленная поддержка предпринимателям, которые хотят открыть и развивать свое дело. Программа гос.

субсидий малому и среднему бизнесу будет подробно рассмотрена в этой статье.

Под субсидией понимается единоразовая безвозмездная целенаправленная финансовая помощь предприятию или предпринимателю со стороны государства. В этом определении каждое прилагательное наполнено смыслом:

  • «единоразовая» – дважды, трижды и более субсидию получить невозможно;
  • «безвозмездная» – возвращать субсидию не нужно;
  • «целенаправленная» – предполагается использование средств исключительно для развития бизнеса;
  • «финансовая» – помощь выделяется в денежной форме.

Правовая основа

Выделение субсидий производится на основе следующих правовых актов:

  1. Постановление Правительства РФ «О предоставлении субсидий» №761 от 14 декабря 2005 года.
  2. 88-ФЗ «О поддержке малого и среднего бизнеса» от 14 июня 1995 года.
  3. 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства» от 24 июля 2007 года.
  4. 195-ФЗ «Об основах социального обслуживания населения РФ» от 10 декабря 1995 года.
  5. 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц» от 8 августа 2001 года.

Как получить помощь от государства

Каждому предпринимателю, желающему получить субсидию на организацию своего бизнеса или его развитие, необходимо тщательно изучить эти документы.

Задачи субсидирования хозяйственной деятельности индивидуальных предпринимателей характеризуются двумя основными направлениями.

Начинающий ИП может претендовать на получение помощи в сумме 58,8 тыс. руб. Чтобы ее получить, необходимо соответствовать следующим требованиям:

  • быть безработным;
  • не быть зарегистрированным индивидуальными предпринимателем;
  • разработать бизнес-план.

Размер субсидии

Объём финансовой поддержки от государства зависит от региона. Скажем, компенсационные выплаты для покрытия расходов при регистрации бизнеса (ИП или ООО) составляют в среднем 7–10 тысяч ₽.

Что касается субсидии непосредственно на открытие своего дела, то её размер не определяется региональными постановлениями, а утверждается федеральным стандартом и составляет 58,8 тысячи ₽ — эквивалент 12-кратной величины максимальной суммы пособия по безработице. При этом бизнесмен может за каждого привлечённого наёмного работника дополнительно получить по 58 тысяч ₽.

Эти средства на самом деле позже вернутся государству в виде налогов и сборов:

  • 6% от оборота или 15% от прибыли;

  • 19 356 ₽ в год в Пенсионный фонд ( 1% от суммы дохода свыше 300 тысяч ₽);

  • 3796 ₽ в год в фонд медицинского страхования.

Получается, что при ежемесячной прибыли в 20 тысяч ₽ предприниматель вернёт средства в бюджет в течение года.

Субсидии малому бизнесу от государства в 2020 году

Правовая основа

В соответствии с принятой в России программой, каждый желающий стать предпринимателем имеет шанс получить безвозмездную финансовую помощь от государства. Размер данной помощи ограничен определенной суммой, которая может отличаться в зависимости от региона. И хотя право на субсидии имеют многие, но получить их удается не всегда в силу объективных, а также субъективных причин.

Следует сразу уяснить, что если Вы существуете как предприниматель более одного года, то Вы уже не попадаете под программу получения субсидии малому бизнесу от государства. Кроме этого большое значение имеет сфера Вашей деятельности, она также накладывает определенные коррективы при получении безвозмездной помощи.

Следует помнить, что субсидии выдаются при условии наличия у начинающего предпринимателя собственных денежных средств. Государство готово оказывать помощь малому бизнесу только в определенных пропорциях, например, 60% от суммы должен обеспечить сам бизнесмен, а 40% готово предоставить государство.

С одной стороны государственные субсидии малому бизнесу явно недостаточны для закупки оборудования для полноценного и конкурентоспособного предприятия, этих средств хватит разве что на очень мелкое предприятие, типа продовольственного киоска.

Предлагаем ознакомиться  Что положено при потере кормильца от государства

Всем известно, что для открытия даже очень маленького производства необходимы большие вложения.

Но с другой стороны, выдавать очень большие субсидии совершенно невыгодно государству, оно не готово оказывать поддержку в таком объеме.

Да и если каждый предприниматель будет вправе рассчитывать на крупную сумму, то вряд ли все они смогут правильно их израсходовать, здесь многое зависит от способностей и упорства самого бизнесмена.

Помимо финансовой помощи, средства на которую заложены бюджетом государства, предприниматели могут рассчитывать на получение имущественной помощи. Государство готово передавать представителям малого бизнеса часть имущества на условиях аренды по низким тарифам или вообще бесплатно. Это может быть не только недвижимость, а, например, техника, объекты землепользования и т.д.

Финансовая поддержка от государства

Государство ежедневно декларирует свое покровительственное отношение к малому бизнесу. Не к крупному, не к среднему, а именно к малому. Утверждаются десятки программ прямой и косвенной помощи, на открытие небольших предприятий выделяются миллиарды рублей, водятся налоговые каникулы — но в чем причины такой заботы?

Причины очевидны: первая из них – это обеспечение занятости населения, своеобразная борьба с безработицей, официальный уровень которой в 2020 году составляет 5,8%.

На самом деле цифра гораздо выше: значительная часть населения не состоит на учете, а другая пытается выжить, получая минимальные зарплаты.

Идеалом может быть достижение естественного уровня безработицы в 4%, при котором все желающие работать — находят работу, и безвозмездные субсидии малому бизнесу вполне могут служить одним из доступных способов.

Вторая причина связана с первой – это влияние малого бизнеса на состояние экономики. Каждый предприниматель создает несколько новых рабочих мест и нескольких новых налогоплательщиков, производит продукцию и вносит свою небольшую долю в ВВП.

Потому субсидии для малого бизнеса в 2020 году можно считать своеобразной инвестицией – вновь созданный субъект предпринимательства, так или иначе, вернет деньги в бюджет.

Для сравнения: в 2020 году на поддержку малого бизнеса было выделено около одиннадцати миллиардов рублей, а вернулось в виде налогов за первый квартал года – уже семьдесят семь.

Следствием этой политики является то, что начинающий предприниматель без особых сложностей может получить как минимум три вида прямой финансовой помощи:

  • Компенсацию расходов по регистрации бизнеса до 20 тысяч рублей;
  • Субсидию на открытие бизнеса в 2020 году в сумме 60 тысяч рублей;
  • Финансовую помощь для развития работающего бизнеса до 300 тысяч рублей.

Финансовая помощь от государства при открытии бизнеса определяется в размере пособия по безработице за 12 месяцев – 60 тысяч рублей без учета налогов.

Разумеется, это не такая большая сумма — но какой предприниматель начинает дело с миллионами в кармане? Получение субсидии для открытия малого бизнеса 2020 сопровождается потерями времени и бумажной работой, а потому степень важности этой помощи каждый должен определять самостоятельно.

Первые шаги

Поскольку этот вид субсидии задуман как мера по борьбе с безработицей, то и начинать нужно именно с центра занятости. Встать на учет несложно, но придется проявить некоторую изобретательность в общении с работодателями.

В соответствии с законодательством определенные категории населения не могут получить статус безработного, то есть и субсидию центра занятости на открытие малого бизнеса 2020, соответственно:

  • Несовершеннолетние, которым не исполнилось шестнадцати лет;
  • Пенсионеры, получающие пособие по возрасту;
  • Граждане, находящиеся под следствием или в заключении;
  • Студенты на дневном обучении;
  • Женщины в декретном отпуске;
  • Граждане, получающие пособие по состоянию здоровья (инвалиды);
  • Совладельцы ООО и других коммерческих компаний.

Для регистрации в центре занятости нужно предоставить требуемый комплект документов: паспорт, диплом, трудовую книжку, ИНН – полный перечень обычно указан на информационных стендах или может быть получен у администратора. Разумеется, ЦЗН не заинтересован в том, чтобы вы пополняли ряды безработных, а потому вам вначале предложат несколько заявок от работодателей в соответствии с вашей специальностью.

Финансовая поддержка от государства

Самое важное здесь: отказываться нельзя.

Придется посетить работодателей и пройти собеседования, но представить себя нужно так, чтобы именно они отказались от вашей кандидатуры как не соответствующей требованиям вакансии.

Если же откажетесь вы, в следующий раз ЦЗН будет готов вас принять только через 10 дней – и снова предложит несколько заявок. Успешно пройдя этот этап, вы станете официально безработным.

Готовим бизнес-план

Подробную информацию о требованиях к претендентам и помощь в получении субсидии для малого бизнеса можно получить путем консультации у инспектора ЦЗН, после чего подать заявление о своем желании стать предпринимателем.

На этот случай у центра занятости в запасе имеется несколько курсов, психологических тестов и других обучающих программ: каждое из этих мероприятий обязательно к прохождению будущему предпринимателю.

Параллельно нужно заниматься разработкой бизнес-плана.

Реалистичный бизнес план для получения субсидии от государства представляет собой подробную схему работы вашего будущего предприятия, при этом предпочтение отдается социальным, производственным или инновационным проектам. Чем больше экономических расчетов и исходных данных – тем лучше, но однозначно нужно указать следующее:

    1. Направление бизнеса, сферу деятельности;
    2. Целевую аудиторию, ее покупательную способность;
    3. Начальные и текущие расходы на закупку основных средств, аренду, налоги, заработную плату, рекламу, погашение возможных кредитов и платежей по договорам лизинга;
    4. Планы по инвестициям, собственные и привлеченные средства, ожидаемые субсидии для бизнеса от государства;
  1. Прогнозы по прибыли, расчеты рентабельности и точки окупаемости бизнеса;
  2. Количество планируемых новых рабочих мест с учетом работников, привлеченных из ЦЗН;
  3. Предполагаемых поставщиков сырья и способы сбыта готовой продукции;
  4. Описание технологий, применяемых при производстве, их экологическую безопасность;
  5. Понятную даже чиновникам стратегию развития бизнеса как минимум на год.

Комиссия, оценивающая проект ориентируется как на тщательность планирования, так и на личность претендента.

Человек, который держится уверенно и понимает, о чем говорит – имеет более высокие шансы на получение субсидии от государства.

Только после одобрения бизнес-плана можно заключать договор с ЦЗН, затем регистрировать юридическое лицо и подавать заявление на предоставление субсидии малому бизнесу. Одновременно соберите документы, подтверждающие расходы по регистрации и получите соответствующее возмещение в размере до 20 000 рублей.

Перед выбором будущей сферы деятельности следует учесть, что действие государственных программ помощи не распространяется на некоторые области предпринимательства. Никакая из всех возможных субсидий на открытие малого бизнеса 2020, его развитие или компенсацию расходов не может быть назначена предприятию, для которого основным источником доходов является:

  • Производство и реализация товаров, облагаемых акцизным сбором;
  • Кредитная, страховая деятельность и операции с залоговым имуществом;
  • Игорный бизнес;
  • Добыча полезных ископаемых.

Кроме того, очень мало шансов на одобрение у проектов технически неграмотных, социально бесполезных и недостаточно проработанных, в которых слишком много не обоснованных данными интуитивных предположений.

Тонкости процесса

Полученная в результате этих действий субсидия на открытие бизнеса в 2020 году является полностью безвозмездной при соблюдении двух условий:

  1. Субсидируемый бизнес должен просуществовать не менее года;
  2. Целевое расходование средств должно произойти в трехмесячный срок согласно утвержденной статье бизнес-плана, о чем в центр занятости нужно предоставить документальное подтверждение.

При невыполнении любого из этих пунктов, деньги придется вернуть в полном объеме независимо от того, какая их часть и с какой целью уже была израсходована.

Что же касается максимального размера субсидии на открытие бизнеса, то она составляет 60 тысяч рублей без вычета налогов на каждого занятого в данном проекте, состоящего на учете в ЦЗН. Нанимая дополнительно одного официально безработного, вы получаете еще 60 тысяч, нанимая двух – 120 тысяч. Разумеется, трудоустроенные таким образом должны проработать в проекте не менее года.

На что можно потратить субсидию

Субсидию можно направить на покрытие определённых видов расходов:

  • на приобретение торгового/промышленного/офисного помещения;

  • на покупку оборудования;

  • на получение лицензии программного обеспечения;

  • для приобретения сырья или нематериальных активов.

Полученные из бюджета деньги обязательно должны использоваться по предусмотренным статьям — о каждом потраченном рубле начинающему бизнесмену придётся отчитаться, приложив подтверждающие документы. Если обнаружат, что деньги использовались неправомерно, нарушитель может быть привлечён к ответственности — и с него взыщут ранее выданную субсидию.

Федеральные и региональные программы поддержки

  • гражданин не имеет права числится в роли ИП, ведь постановка на учет возможна после получения субсидии;
  • человек, желающий получить преференции, обязан быть безработным и стоять на учете на бирже труда.

С целью получения денежных вливаний необходимо придерживаться конкретного алгоритма:

  • составить четкий, грамотный бизнес-план;
  • собрать все необходимые документы, справки;
  • написать заявление, обратиться в государственный орган;
  • дождаться ответа по вопросу получения субсидии;
  • отчитаться о расходовании денег в течение года (акты, чеки).

Если решение по заявке будет носить положительный характер, гражданин обязан обратиться в местную налоговую службу, чтобы пройти регистрацию ИП на протяжении 5 дней.

Чтобы получить кредит на бизнес, следует подать обращение в фондовый банк-партнер, предъявив заявление и пакет всей документации, дождаться вердикта. Если у заемщика нет возможности предоставить залоговое имущество, финансовая организация отправляет документы, заявку в указанный фонд ради поручительства.

Субсидии малому бизнесу от государства в 2020 году: Как получить помощь предпринимателям?

Следует заметить, что выдача льготного займа осуществляется даже региональным и муниципальным фондом. Если предприниматель начинающий, то займ предоставляется на короткий промежуток времени. Когда дела идут в гору, ИП может ждать более крупную финансовую помощь в 2019 году. Достаточно приемлемым методом кредитования на льготных условиях является компенсационный займ. Государство предоставляет небольшую ссуду, она нужна с целью быстрого погашения основного кредита.

Сайт Бизнесвселе.ру подготовил для вас несколько интересных бизнес идей:

Подводя итоги, необходимо отметить, что благосостояние государственной экономики напрямую зависит от успеха мелких предпринимателей, их реализации. В данной нише задействовано огромное количество людей, они регулярно получают зарплату и отчисляют налоги, занимаются активной стимуляцией малого бизнеса.

Загрузка ...

 Загрузка …

На данный момент существуют такие основные типы поддержки бизнеса:

  • Финансовая – денежные переводы от государства на счета индивидуального предпринимателя или юридического лица.
  • Имущественная – предоставление от государства в частное пользование недвижимости. Это может быть земля, здания, оборудование.
  • Информационная помощь.
  • Инфраструктурная помощь.

Поддержка может выделяться в виде:

  • Денег от центра занятости.
  • Различных грантов.
  • Кредиты на льготных условиях.
  • Субсидии.

Государство стремится протянуть руку помощи малому бизнесу, именно из-за этого создаются все новые федеральные программы поддержки. Рассмотрим актуальные программы на 2019 год:

  1. Умник – программа на развитие инновационных технологий для предпринимателей младше 30 лет, по ее условиям можно получить поддержку в размере 500 000 рублей.
  2. Старт – направленность на развитие различных технологий. Уникальность проекта заключается в поэтапном финансировании в размере 2,5 миллионов рублей. Также предприниматель должен найти инвестора, который вложит вторую половину суммы, то есть поддержка происходит с двух сторон поровну.
  3. Развитие – программа позволяет получить на развитие малого или среднего предприятия до 15 миллионов рублей. Потребуется постоянно модернизировать производство и создавать новые рабочие места для людей.
  4. Интернационализация – помощь получают те предприниматели, которые направлены на работу с иностранными партнерами, инвесторами. Они должны постоянно развивать свой товар, грамотно представлять его заграницей. Только в таком случае государство будет выделять деньги на развитие.
  5. Коммерциализация – программа основана на заключении договора с предпринимателем. Государство помогает расширить производство, а предприниматель создает максимум рабочих мест.
Предлагаем ознакомиться  Заключение договора соц. найма: от а до я

Также существуют и региональные программы поддержки. Такое взаимодействие направлено на улучшение производств, расширение бизнеса, налаживание качественного экспорта. 

В каждом регионе существуют свои программы, каждая из них уникальна. Материальная помощь обычно выделяется на:

  1. Поддержку стартапов и малых предприятий, которые развиваются в сфере инновационных технологий.
  2. Разрабатываются и комплектуются технопарки.
  3. Закупается новейшее оборудование, что позволяет улучшить производство.
  4. На стартапы обычно выделяются большие средства, оказывается помощь молодым гениям, доказавшим пользу своей идеи.
  5. Повышается энергоэффективность различных предприятий.
  6. Разрабатываются и создаются программы для повышения квалификации сотрудников.

Подобный синтез выражается в разработке и создании бизнес-инкубаторов, различных фондов поддержки и других видов стимуляции бизнеса.

За финансирование малого и среднего бизнеса отвечают разноуровневые государственные программы.

По масштабу и суммам финансирования их можно разделить:

  1. Федеральные. Они реализовываются на уровне всей страны, обычно работают с предпринимателями, уже имеющими свой бизнес.
  2. Региональные. Поддержка организовывается на уровне отдельных регионов. Обычно направлены на усиленное развитие инфраструктуры региона.
  3. Местные. Самые маленькие программы, отличаются небольшими выделяемыми суммами и происходят между администрацией района и городскими бизнесменами.

Необходимые документы, размер помощи зависят от выбранной программы и рассчитываются по-разному.  В больших программах обычно существует конкуренция – это нужно учитывать владельцам малого бизнеса.

Государство может помочь еще и с:

  1. Бесплатным обучением. Множество начинающих предпринимателей, столкнувшись с трудностями в первый же год работы, сворачивают предприятие и завязывают с такой деятельностью. Это происходит из-за недостатка опыта и знаний, которые помогли бы избежать большинства сложных ситуаций. Различные бизнес-курсы, лекции и семинары от опытных бизнесменов стоят дорого и не у всех хватает средств, чтобы осуществить полноценное обучение. Тут и протягивает руку помощи государство, оно помогает оплатить различные курсы и семинары начинающим предпринимателям. Сумма на обучение выделяется не более, чем 40 000 рублей и покрывает до половины всех расходов. Также потребуется предоставить квитанции об оплате и полученные сертификаты, дипломы о пройденном обучении.
  2. Уменьшением стоимости аренды земли или недвижимости. Скидочная система помощи от государства распространяется только на земли и здания, которые принадлежат ему. Также важный пункт в такой поддержке – это срок аренды, договор заключается на пять лет. Начинается оплата с 40% стоимости в год, а после постепенно увеличивается до 80%., которые потребуется оплатить предпринимателю. Возникают сложности в получении такой помощи – государство выбирает достойных кандидатов для таких программ. Бизнес должен быть направлен на социально или экологически значимые сферы жизни населения.
  3. Компенсации участия в выставках. Еще один вариант помощи, который заключается в увеличении количества малых и средних бизнесов в стране. Такие предприятия получают право принимать участие в государственных и международных выставках, что способствует получению помощи. Такие структуры могут помочь оплатить регистрацию дела, аренду, перевозки, проживание, организацию переводчиков. Сумма помощи не превышает 150 000 рублей, для этого потребуется предоставить заявление, договор с организаторами мероприятия и отчеты о проделанной работе и тратах.

Субсидия для малого бизнеса может быть потрачена на:

  1. Закупки техники и оборудования для производства – компьютеры, станки.
  2. Покупка лицензионного программного обеспечения, патента, хостинга.
  3. Оплата аренды помещения или земли – существует правило, что на это можно израсходовать не больше 20% от общей суммы.
  4. Покупка расходных материалов, сырья для производства – также не более 20%.

Израсходовав полученные деньги с вас потребуется отчет и различные квитанции, чеки как подтверждение написанному в документе. Поэтому постоянно записывайте все траты, прикрепляйте к ним документальное подтверждение – в будущем обязательно пригодится.

Правовая основа

Субсидии малому бизнесу от государства и основные условия их выдачи

  • возраст от 18 лет;

  • российское гражданство;

  • статус безработного, подтверждённый тем, что он находится на учёте в Центре занятости населения не менее 10 дней;

  • также придётся получить отказ от каждого из работодателей, к которым человека направили по программе содействия поиску работы от ЦЗН.

Правда, даже при соблюдении всех условий субсидию можно не получить: финансирование программы ограничено. С большей долей вероятности заявка окажется успешной в начале года, когда выделенные средства ещё не израсходованы. При явной необходимости в поддержке можно подать заявку и на конец года — в отдельных ситуациях средства могут всё равно предоставить. В любом случае, даже получив отказ, можно подать повторную заявку в следующем периоде.

При этом субсидия не положена получающим пенсию по возрасту, некоторым военнослужащим, студентам очной формы обучения, тем, у кого есть судимость.

При рассмотрении заявки потенциального предпринимателя важную роль играет его бизнес-идея: государство заинтересовано в первую очередь в финансировании ликвидных проектов, которые при этом способствуют укреплению важных отраслей экономики. Например, запуск бизнеса, связанного с сельскохозяйственным сектором, активно поощряется.

Что нужно для постановки на учёт в центре занятости

В соответствии со статьёй 3 ФЗ № 1032-1, гражданин считается безработным, если он признан трудоспособным, не обладает постоянным доходом, поставлен на учёт в Центре занятости населения, находится в поисках работы и готов к ней приступить (это подтверждается посещением потенциальных работодателей по направлению от ЦЗН).

Для получения статуса безработного нужно самостоятельно посетить Центр занятости и предоставить документы:

  • гражданский паспорт;

  • трудовую книжку;

  • справку о доходах с указанием сведений за последние 3 месяца;

  • ИНН;

  • СНИЛС;

  • диплом об образовании, сертификат о прохождении обучающих курсов или курсов повышения квалификации.

Сотрудники центра вправе отказать заявителю, если он не был трудоустроен длительный период без достаточных оснований.

  • Бизнес-план не соответствует требованиям: отсутствуют подробности, завышены показатели рентабельности, не учтены риски, есть ошибки в расчётах  всё это может стать основанием для отказа в выделении финансирования.

  • Нет внятной схемы, как и куда будет направлена субсидия.

  • Выбранный вид деятельности не поддерживается государством.

  • Подаётся повторная заявка на предоставление финансовой поддержки: если предприниматель ранее уже воспользовался такой субсидией, получить средства опять ему вряд ли удастся.

  • Допущены недочеты в оформлении документов или в самой заявке на поддержку.

Отказ не всегда является окончательным. Так, если обнаруживаются недостатки в содержании бизнес-плана или документах, можно устранить их и подавать запрос заново. Но лучше избегать таких ситуаций и тщательно проверить содержание своего проекта.

Прежде чем подавать запрос, можно изучить опыт других людей: найти отзывы легко на специализированных форумах, развлекательных порталах и в соцсетях. 

Что нужно для постановки на учёт в центре занятости

В соответствии со статьёй 3 ФЗ № 1032-1, гражданин считается безработным, если он признан трудоспособным, не обладает постоянным доходом, поставлен на учёт в Центре занятости населения, находится в поисках работы и готов к ней приступить (это подтверждается посещением потенциальных работодателей по направлению от ЦЗН).

Для получения статуса безработного нужно самостоятельно посетить Центр занятости и предоставить документы:

  • гражданский паспорт;

  • трудовую книжку;

  • справку о доходах с указанием сведений за последние 3 месяца;

  • ИНН;

  • СНИЛС;

  • диплом об образовании, сертификат о прохождении обучающих курсов или курсов повышения квалификации.

Сотрудники центра вправе отказать заявителю, если он не был трудоустроен длительный период без достаточных оснований.

Обращение предпринимателей в центр занятости – это один из самых популярных методов запросить помощь государства малому бизнесу.

Процедура состоит из следующих шагов:

  1. Регистрация предпринимателем в центре, получение официального статуса – безработный. Это необходимый шаг для получения материальной помощи, ведь она предоставляется только безработным. Для регистрации потребуется предоставить: паспорт, трудовую книжку, справку о составе семьи и документы об образовании.
  2. Составление подробного бизнес-плана – важно указать сроки окупаемости, направленность, цель проекта.
  3. Оформление предприятия в качестве индивидуального предпринимателя.

Субсидии малому бизнесу от государства в 2020 году: Как получить помощь предпринимателям?

Если поступил отказ – не расстраивайтесь. Доработайте бизнес-план и попробуйте еще раз.

Что нужно сделать, чтобы получить субсидию

Порядок действий такой:

  1. Изучить официальный сайт Центра занятости населения. Не в каждом регионе предусмотрена субсидия на открытие бизнеса, так что стоит заранее уточнить доступные варианты. На официальном сайте Службы занятости такая информация выложена в разделе «Самозанятость» — там же перечислены условия и правила оформления. А, например, по Московской области можно получить информацию здесь. Если найти данные онлайн не удаётся, можно позвонить в ЦЗН или направить им запрос.

  2. Зарегистрироваться в качестве безработного: если местным законодательством предусмотрена поддержка начинающих предпринимателей, то второй шаг подразумевает постановку на учёт. Помимо стандартного набора документов, нужно подать два заявления: на выделение пособия по безработице и о намерении вести собственное дело.

  3. Пройти тестирование. С его помощью сотрудники центра занятости определяют серьёзность намерений и оценивают знания заявителя. Структура теста напоминает опрос на определение уровня IQ. При этом плохие результаты не означают полную утрату права на субсидию. Человек в таком случае может принять участие в специальных обучающих курсах и после них попытаться пройти тест заново. Вопросы в разных ЦЗН могут отличаться.

  4. Составить бизнес-план. Этот этап считается одним из наиболее трудных. Плюс должны быть соблюдены требования к оформлению, хотя каких-либо единых правил нет, и придётся учитывать позицию конкретного ЦЗН. Уточнить действующие условия можно любым способом: в одних учреждениях выдают методичку, в других — проводят устную консультацию, в третьих отправляют самостоятельно изучать образцы в интернете.

  5. Подать документы. Узнать набор необходимых документов можно непосредственно в отделении ЦЗН или на его сайте. Здесь же можно запросить единовременную финансовую помощь на подготовку документов.

Необходимые документы

  • гражданский паспорт;

  • бизнес-план, оформленный в соответствии с предъявляемыми требованиями  предоставляется как в бумажном, так и в электронном виде;

  • подтверждение успешного прохождения курсов профессионального обучения;

  • заявление о выделении финансовой помощи на покрытие затрат, связанных со сбором документации и открытием бизнеса;

  • справка о банковских счетах;

  • справка от налоговой инспекции в качестве подтверждения отсутствия задолженностей по обязательным платежам.

Важно: с учётом особенностей бизнес-плана и других обстоятельств перечень может быть расширен. Скажем, если начинающий предприниматель  мужчина, ему понадобится донести военное удостоверение. Если бизнес связан с обслуживанием населения, ИП нужно предоставить медкнижку (Приказ Роспотребнадзора № 402 от 2005 года). Также ЦЗН вправе устанавливать собственные требования к документам: одни могут запросить только дипломы и аттестаты, другие же в дополнение  сертификаты о прохождении курсов.

  1. Ждать оценки бизнес-плана. Этим занимается отдельная комиссия. При наличии недочётов в проекте заявителю придётся самостоятельно защищать план: создать презентацию, представить основные тезисы и ответить на вопросы. Если удаётся доказать обоснованность своего проекта, заключается договор на выделение финансовой помощи.

  2. Зарегистрироваться в качестве ИП или юридического лица. Для этого потребуется обратиться в налоговую инспекцию. Какой именно вариант выбрать, зависит от особенностей бизнес-плана и отрасли.

  3. Известить сотрудников центра занятости об успешной регистрации. Предоставляется выписка либо из ЕГРЮЛ, либо из ЕГРИП. Дополнительно понадобится подтвердить затраты, связанные с подготовкой документов и процедурой регистрации.

  4. Ждать перевода средств. Если никаких претензий к документальному обеспечению нет, на расчётный счёт заявителя поступают выплаты в рамках программы государственной поддержки.

  5. Подтвердить целевое использование средств.

Потом остаётся только пройти проверку комиссии, которая вправе наведаться на предприятие через полгода и год после получения субсидии и оценить текущее положение дел. Если претензий у проверяющих нет, оформляется акт о соблюдении договорных положений. В противном случае могут составить документ о нецелевом использовании средств — тогда придётся вернуть полученные средства в бюджет.

Предлагаем ознакомиться  Зпконнв ли личные приезды коллекторов

Какие документы потребуются для оформления субсидий?

  • гражданский паспорт;

  • бизнес-план, оформленный в соответствии с предъявляемыми требованиями  предоставляется как в бумажном, так и в электронном виде;

  • подтверждение успешного прохождения курсов профессионального обучения;

  • заявление о выделении финансовой помощи на покрытие затрат, связанных со сбором документации и открытием бизнеса;

  • справка о банковских счетах;

  • справка от налоговой инспекции в качестве подтверждения отсутствия задолженностей по обязательным платежам.

Важно: с учётом особенностей бизнес-плана и других обстоятельств перечень может быть расширен. Скажем, если начинающий предприниматель — мужчина, ему понадобится донести военное удостоверение. Если бизнес связан с обслуживанием населения, ИП нужно предоставить медкнижку (Приказ Роспотребнадзора № 402 от 2005 года).

  1. Ждать оценки бизнес-плана. Этим занимается отдельная комиссия. При наличии недочётов в проекте заявителю придётся самостоятельно защищать план: создать презентацию, представить основные тезисы и ответить на вопросы. Если удаётся доказать обоснованность своего проекта, заключается договор на выделение финансовой помощи.

  2. Зарегистрироваться в качестве ИП или юридического лица. Для этого потребуется обратиться в налоговую инспекцию. Какой именно вариант выбрать, зависит от особенностей бизнес-плана и отрасли.

  3. Известить сотрудников центра занятости об успешной регистрации. Предоставляется выписка либо из ЕГРЮЛ, либо из ЕГРИП. Дополнительно понадобится подтвердить затраты, связанные с подготовкой документов и процедурой регистрации.

  4. Ждать перевода средств. Если никаких претензий к документальному обеспечению нет, на расчётный счёт заявителя поступают выплаты в рамках программы государственной поддержки.

  5. Подтвердить целевое использование средств.

Самостоятельно составить грамотный бизнес-план сложно. Но стоит заняться проектом самому — это как минимум позволит разобраться с особенностями будущего бизнеса и точно пригодится при защите проекта.

Стандартный вариант предполагает примерно такую структуру:

  • Титульный лист; резюме с основными тезисами бизнес-идеи; описание основных задач и целей плана, а также особенностей продукта или услуги.

  • Анализ рынка: текущая ситуация, конкурентные возможности, оценки потребления реализуемых товаров и услуг.

  • План производства: нужно описать организационные особенности производства — методы приобретения расходников и оборудования, условия сотрудничества с поставщиками, схему формирования рабочих мест.

  • Маркетинговый план: анализ целевой аудитории, ценовая и маркетинговая политика, стратегия привлечения клиентов.

  • Организационный план: иерархия сотрудников, нормативные и законодательные нюансы, связанные с планируемым видом деятельности. Здесь же уточняется необходимость в лицензии, проведении сертификации продукции.

  • Финансовый план — затраты и предполагаемая прибыль. Рассчитывается, какая сумма потребуется для открытия и развития проекта, по каждой статье в отдельности. После этого описывается, как и на что пойдёт субсидия. Наконец, указывается предполагаемая прибыль, рентабельность и сроки окупаемости.

  • Анализ рисков. Потенциальные сложности — от требований законодательства, ограничивающих деятельность бизнеса, до стихийных бедствий, которые могут повлиять на урожайность. Здесь же стоит упомянуть и инструменты управления рисками.

Завершающий, хотя и не всегда обязательный раздел — приложения: схемы помещений, образцы соглашений, прайсы поставщиков, изображения готовой продукции, фотографии офиса или мастерских.

Субсидии малому бизнесу от государства в 2020 году: Как получить помощь предпринимателям?

Защита проекта проходит перед специально созданной комиссией из сотрудников центра занятости, налоговой инспекции, преподавателей с обучающих курсов и других экспертов. Обычно выступают сразу несколько кандидатов, в порядке очереди.

Потенциальный предприниматель должен в течение 10 минут представить свой бизнес-план так, чтобы раскрыть все ключевые детали. Так что стоит заранее отрепетировать выступление, чтобы оптимально распределить время между разделами. Члены комиссии могут задать вопросы по любым позициям проекта — финансовым схемам, организационным механизмам, маркетингу.

Можно наглядно представить свою продукцию — например, если планируется открыть кондитерскую, принести с собой выпечку.

Если защита прошла успешно, оформляется договор. И в течение 30 дней предприниматель получает полагающуюся ему сумму. Чтобы потом не пришлось возвращать эти деньги, стоит внимательно изучить все условия соглашения.

В случае подачи обращения в любую организацию, потребуется стандартный набор документов. В него входят:

  • Паспорт, ИНН заявителя.
  • СНИЛС – страховое свидетельство.
  • Заверенная в бухгалтерии справка с последнего места работы. В ней необходимы сведенья о зарплате за последние три месяца работы.
  • Диплом, аттестат об образовании.
  • Заявление по форме на право получить помощь от государства.
  • Составленный бизнес-план будущего предприятия.

Этот комплект потребуется в любом заведении, предоставляющем материальную или другую поддержку.

Субсидии малому бизнесу от государства в 2020 году: Как получить помощь предпринимателям?

Для начала необходимо выяснить в организации, у которой будет проситься помощь, все критерии к документации. При недостаточном опыте в составлении бизнес-плана лучше обратиться к специально обученным людям.

Предоставленный на рассмотрение комиссией бизнес-план должен содержать следующую информацию:

  1. Четко прописанная, аргументированная идея проекта.
  2. Выбрана отрасль бизнеса, прописано будущее направление развития дела.
  3. Анализ целевой аудитории, конкуренции на рынке, отрасли.
  4. Расписанный объем будущих рабочих мест – количество сотрудников, которые планируется нанять на старте бизнеса.
  5. Необходимо аргументировать социальную, экономическую, экологическую значимость проекта для города, страны, населения.
  6. Необходимо разработать стратегию развития бизнеса сроком не менее года.
  7. Указаны потенциальных поставщиков расходного материала, оборудования, их расценки.
  8. Описание будущей технологии производства со всеми нюансами и деталями.
  9. Составить маркетинговый план – будущая рекламная кампания производства.
  10. Должны быть расписаны все возможные каналы сбыта готовой продукции.
  11. Финансовый план должен содержать: будущие стартовые расходы, ежемесячные траты, расчеты будущей прибыли. Также необходимо прописать рентабельность и сроки окупаемости производства.
  12. Инвестиционный план – указаны личные средства, возможные инвесторы, кредитные займы, будущие субсидии.
  13. Важно сделать анализ бизнес-плана, высчитать его перспективы и эффективность.
  14. Потребуется провести анализ всех возможных рисков в бизнесе, расписать пути их избежания и решения.

Содержащий в себе все эти пункты план с большой вероятностью понравится комиссии, ведь он дает полную информацию о проекте и показывает серьезный настрой предпринимателя.

Государственная поддержка малого бизнеса существует для оказания помощи в открытии собственных производств новичкам в этой сфере. Помогая предпринимателям, государство обеспечивает себе поднятие уровня экономики, стабилизацию цен на услуги из-за повышения конкуренции.

Все рассмотренные варианты материальной и другой помощи могут стать отличным шансом открыть собственное дело. Но для того, чтобы заручиться поддержкой организаций потребуется тщательно подготовиться – собрать необходимые документы, разработать мощный бизнес-план.  Перед подачей заявления необходимо ознакомиться с требованиями при получении субсидий, льготного кредита, скидок на аренду, только таким образом можно получить положительный ответ.

Что должно быть в бизнес-плане

Чтобы полноценно разобраться в получении субсидии на поддержку малого бизнеса придется ознакомиться со следующими законами:

  • №209-ФЗ от 2007 года.
  • №88-ФЗ от 1995 года.
  • Постановлением правительства РФ №761 от 2005 года.

Для того, чтобы получить одобрение по заявлению на получение субсидии придется постараться.

Для начала необходимо подготовить бизнес-план будущего дела, в нем потребуется расписать все цели, провести анализ рынка, рассчитать все расходы, срок окупаемости и так далее. Также потребуется подготовить документы.

Пошаговый план получения субсидии:

  1. Выбор сферы дальнейшей деятельности.
  2. Разработка качественного бизнес-плана.
  3. Разработка технико-экономического обоснования идеи (ТЭО). Лучше всего нанять специалиста, чтобы бизнес-план и обоснование не стало для вас в дальнейшем проблемой.
  4. Проведение исследований рынка, конкуренции, целевой аудитории.
  5. Регистрация индивидуального предпринимателя (ИП).
  6. Выбор организации, в которую будет подаваться запрос. С собой нужно иметь: паспорт, ИНН, СНИЛС, справка о заработной плате за три месяца, документы об образовании, бизнес-план и ТЭО. Также необходимо написать заявление по взятому в организации образцу.

После подачи заявления и документов рассмотрение происходит в период до двух месяцев.  Ответ от организации присылается заказным письмом.

Подтверждение целевого использования средств

У предпринимателя есть 90 дней с момента заключения договора на то, чтобы потратить субсидию и подтвердить расходы документально. Направлять средства можно только на позиции, представленные в бизнес-плане в соответствующем разделе. В качестве подтверждения могут использоваться:

  • товарные чеки;

  • платёжные поручения;

  • договоры с поставщиками;

  • товарные накладные;

  • платёжные квитанции;

  • акты о выполненных работах и т. п.

Лучше не затягивать с подачей бумаг, чтобы при выявлении ошибок в оформлении было время их исправить.

Как получить грант?

Такая программа финансирования малого бизнеса заключается в поддержке начинающих и молодых предпринимателей. Получить ее можно в таких организациях:

  • Департаменте развития экономики страны.
  • В фондах поддержки бизнеса.
  • В союзах предпринимателей, помогающих новичкам.

Компании, производящие алкогольную и табачную продукцию, ювелирные изделия, занимающиеся недвижимостью, предоставляют услуги игровых направлений, не имеют права получать гранты.

Необходимо собрать пакет документов:

  • Справки о доходах или об их отсутствие.
  • Документы о регистрации ИП либо ООО.
  • Выписки с банковских счетов.
  • Справка о кредитной истории.

Документы подаются на рассмотрение, после выносится решение о финансировании. Сумма не может превышать 500 000 рублей, а также составлять более 50% всех расходов на открытие.

Преимущество на гранты на поддержку малого бизнеса получают безработные бизнесмены, многодетные семьи, начинающие предприниматели, военнослужащие в отставке.

Как получить льготный кредит?

Если малый или средний бизнес не может получить грант или субсидии от государства существует еще один путь – льготное кредитование. Многие банки имеют такую услугу и предоставляют ее на развитие предприятий.

Но тут также влияет вид деятельности, получить более выгодный кредит могут те предприниматели, занимающиеся полезными для государства делами.

Для получения такого кредита необходимо обратиться в разные банки, кредитные организации, узнать у них существующие условия и документы, которые нужны для подачи запроса.

Размер инвестиций зависит от:

  • От 20%, если сумма кредита более, чем 500 миллионов либо кредит планируется отдавать из будущей выручки предприятия.
  • Также могут отсутствовать четкий размер инвестиций, если выделенные деньги идут на другие инвестиционные планы.

Процентные ставки различаются в зависимости от банка. Для малого бизнеса она составляет 11-12% в год, а для среднего – 10% годовых.

На что можно использовать полученные от государства деньги?

Загрузка ...

 Загрузка …

Субсидии малому бизнесу – это безвозмездная помощь от государства. Но это не значит, что никто не спросит, на что были потрачены выделенные деньги. Расходовать полученные деньги необходимо целесообразно, в дальнейшем представляя отчеты о тратах.

Выделенную материальную помощь можно использовать на:

  1. До 20% от общей суммы можно выделить на покрытие затрат на аренду помещения или земельного участка.
  2. Для пополнения оборотных средств.
  3. На закупку оборудования для бесперебойной работы производства. Важно понимать, что купленную технику невозможно будет продать в течение нескольких лет с момента покупки.
  4. На формирование дополнительных рабочих мест.
  5. До 20% можно потратить на закупку расходного материала для производства.
  6. Можно на выделенные деньги сделать ремонт и провести открытие бизнеса.
  7. На нематериальные активы.

Правовая основа

Каким категориям населения и сферам бизнеса не положены субсидии?

Как существуют граждане, имеющие право на субсидию для бизнеса, так и есть категории населения, которые такого права не имеют. К ним относятся:

  • Пенсионеры, живущие на пенсию по старости.
  • Студенты, обучающиеся на дневном отделении.
  • Женщины, пребывающие в декретном отпуске.
  • Получающие пособия по инвалидности люди.
  • Находящиеся в тюрьме или под следствием граждане.
  • Совладельцы различных предприятий (коммерческих).

Субсидии малому бизнесу от государства в 2020 году: Как получить помощь предпринимателям?

Также получение субсидии невозможно на открытие бизнеса в следующих отраслях:

  • Страхование жизни, недвижимости.
  • Производство алкогольной продукции.
  • Производство табачной продукции.
  • Кредитные учреждения.
  • Различные варианты торговли на биржах по типу «Форекса».
  • Различные азартные игры – казино, автоматы, букмекерские конторы.
  • Ломбарды.
  • Секонд-хенд заведения.

Остальные категории граждан и отрасли бизнеса могут подавать заявления и рассчитывать на помощь от государства.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Наверх
Adblock detector